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Fraud Index: un modello di scoring altamente discriminante
 

Il Fraud Index consente di effettuare un'ulteriore passo avanti nella gestione dei controlli antifrode: classificare le pratiche, in base alla probabilità che la richiesta di credito nasconda comportamenti potenzialmente illeciti o fraudolenti, velocizzando notevolmente i processi di referral.

Attraverso il Fraud Index è infatti possibile priorizzare le attività di controllo e concentrare l'analisi solo sui casi più “sospetti”.

Alla base del modello vi è un esame delle evidenze Detect, un'analisi statistica dei dati di application e delle informazioni di Credit Bureau. La soluzione dispone di griglie di scoring stabili ed altamente predittive, in grado di evidenziare potenziali comportamenti fraudolenti anche in presenza di un numero limitato di informazioni.

Il grafico dimostra come il Fraud Index costituisca uno strumento estremamente preciso per la classificazione delle pratiche. Dall'analisi effettuata su un segmento credito al consumo emerge infatti la capacità discriminante del nuovo modello di scoring che presenta un coefficiente GINI di 64,4 ed è in grado di generare un rapporto goods:frauds di 1:1 nelle classi più basse dello score.

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