Ottimizzazione delle strategie di selezione

Dal rischio di default alla perdita attesa

Ottimizzazione delle strategie di selezione: dal rischio di default alla perdita attesa

Data

2 luglio 2015

Orario

14.30 – 15.00

Relatore

Alessandra Pagani - Responsabile Controllo Crediti e Rischi, Creditis - Gruppo Carige Creditis

Sintesi della presentazione

Nell’ambito di un mercato del credito al consumo sempre più esigente e competitivo, l’ottimizzazione della performance del portafoglio richiede strumenti più sofisticati e performanti. Al rischio default, si aggiunge la dimensione economica della singola richiesta. Il seminario illustra come modelli per la stima di PD ed LGD sono elementi chiave nell’implementazione di una strategia di selezione value-based. 

Biografia

 

Alessandra Pagani è nata a Torino il 7 giugno 1972. Ha iniziato la carriera professionale nel settore del credito al consumo nel 1999 c/o Consel spa (Gruppo Banca Sella) come addetto alla delibera per poi continuare nel Servizio Credito diventandone Responsabile. Dal maggio 2008 è entrata a far parte del Gruppo Carige con il ruolo di Responsabile Controllo Crediti e Rischi di Creditis: ha partecipato attivamente alla start-up operativa sul fronte del processo di credito (credit scoring, policy rules, gestione intermediari). La funzione è dedicata al presidio del rischio di credito - sia in fase di acquisizione sia in fase andamentale - tramite la gestione delle strategia di selezione su motore decisionale, la dashboard del portafoglio crediti e del recupero crediti.

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