Strategie Capital Efficient

contrastare gli impatti sul costo del Capitale

Strategie Capital Efficient: contrastare gli impatti sul costo del Capitale

Data

30 Ottobre 2012

Orario

15.00 - 15.45

Relatore

Carlo Gabardo - Senior Business Consultant Experian - Global Head of Basel Team

Sintesi della presentazione

Obiettivo del webinar è dimostrare che le strategie capital efficient sono in grado di ridurre di alcuni punti percentuali il capitale assorbito, a parità di redditività o addirittura aumentando la redditività del portafoglio.

Molto si è discusso sugli effetti che i requisiti di Basilea III avranno sul capitale e sulle metriche di redditività.
Per fronteggiare tali effetti, le banche hanno principalmente messo in atto interventi di tipo “top-down”, ovvero strategico-organizzativi e di capital management.

In questo contesto "tradizionale" il processo di allocazione del capitale avviene a livello di portafoglio; le decisioni creditizie a livello di singolo cliente e/o transazione non vengono prese in considerazione.

In alternativa è possibile utilizzare strategie "capital efficient", dove variabili come prezzo, importo e altre condizioni rientrano nello schema decisionale.

L'approccio bottom-up capital efficient può essere un valido complemento agli approcci di tipo top-down consentendo di:

  • conseguire obiettivi di redditività rispettando il vincolo del capitale e gli altri vincoli operativi e di business
  • assicurare la coerenza tra strategie creditizie e obiettivi strategici
  • ottimizzare l’allocazione del capitale a livello di singola operazione
  • valutare in modo più accurato rischio e creazione effettiva di valore tra i diversi portafogli
  • evitare le “distorsioni” tipiche dell’approccio di portafoglio che porta a valutare nello stesso modo tutte le controparti/operazioni che vi ricadono

A chi è rivolto

Banche e Imprese. Responsabili delle Aree: Credito, Finanza, Corporate, Risk Management, Internal Auditing, Commerciale, Investment Banking, Project Finance, Legale, Organizzazione e Sistemi Informativi.

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